Family Office
Diversi eventi e problematiche che ogni famiglia deve affrontare nel corso della sua vita possono avere in qualche misura un impatto sul proprio patrimonio. I servizi di family office consistono in un articolato processo di gestione di patrimoni complessi che tiene conto delle varie esigenze di tutti i componenti della famiglia, la quale viene messa al centro di ogni tipo di valutazione e decisione, non solo di carattere finanziario. La consulenza è di tipo integrato, avvalendosi anche di professionalità e competenze afferenti ad altri campi, con cui Rois ha instaurato un rapporto di stretta collaborazione: da commercialisti ad avvocati, da esperti di fiscalità internazionale a consulenti aziendali, da esperti di servizi di trust a esperti di successioni e di diritto familiare. Il lavoro in team tra Rois e le diverse professionalità è elemento caratterizzante i servizi di Family Office. La famiglia può anche decidere di avvalersi solo di talune competenze messe a disposizione da Rois, e scegliere in autonomia dei propri consulenti fiscali, legali o altri professionisti che ritiene opportuno far collaborare con Rois.
Su indicazione della famiglia, Rois può collaborare in sinergia con i professionisti di cui la stessa famiglia già si avvale.
Pianificazione finanziaria e bilancio familiare
Analisi delle varie esigenze presenti e future dei componenti familiari (consumi, risparmi e reddito) assieme all’insieme degli asset finanziari e immobiliari detenuti; quantificazione degli obiettivi di vita, e conseguente redazione di un vero e proprio bilancio familiare che viene continuamente monitorato.
Pianificazione previdenziale
Analisi preliminare del quadro previdenziale dei componenti familiari, con successiva quantificazione del fabbisogno integrativo ed identificazione delle diverse soluzioni previdenziali.
Pianificazione assicurativa
Mappatura dei diversi rischi potenziali attinenti alla vita familiare e attribuzione delle diverse priorità; quantificazione del danno potenziale ed identificazione delle diverse soluzioni di copertura.
Pianificazione successoria e tutela del patrimonio
Si pianifica il passaggio generazionale e si studiano con la collaborazione di professionisti specialistici gli strumenti adatti per la protezione del patrimonio familiare, con conseguimento di vantaggi in termini di costi e tasse (donazione, testamento, trust, ecc.).
Consulenza alle imprese familiari
Con l’ausilio di esperti del settore, si supportano le aziende nelle loro decisioni di investimento e finanziamento, in operazioni di finanza straordinaria, in processi di riorganizzazioni, e nell’attività di programmazione e controllo di gestione .
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